Primero la respuesta corta, luego los detalles y las fuentes oficiales, para las preguntas más comunes sobre comprar, vender, alquilar e invertir en Maryland.
Nick Jungmarker, REALTOR® · Long & Foster · Última revisión
6 preguntas
No. Maryland no exige abogado para el comprador; una compañía de título con licencia suele manejar el cierre y usted puede elegirla y comparar.
No hay monto fijo. El corredor debe ponerlo en una cuenta fiduciaria en 7 días hábiles y solo entregarlo según la ley.
Normalmente. En la mayoría de las reventas el vendedor entrega una declaración o un descargo "tal como está" y aun así debe revelar defectos ocultos peligrosos que conozca.
Condominio: 7 días tras recibir todos los documentos. HOA: 5 días calendario tras recibirlos si no los tuvo 5 días antes de firmar.
No, es opcional pero recomendable. Los inspectores deben tener licencia estatal, y en casas antes de 1978 hay 10 días para probar plomo.
El contrato fija la fecha. El prestamista debe darle la Declaración de Cierre al menos 3 días hábiles antes; en efectivo puede ser más rápido.
5 preguntas
Para el MMP: no ser dueño en los últimos 3 años. Para el descuento del impuesto de transferencia: nunca haber tenido residencia principal en Maryland.
1st Time Advantage da $6,000 o del 3% al 5% del préstamo; Montgomery y Prince George's agregan hasta $50,000.
Normalmente sí, pero solo al vender, refinanciar o liquidar la hipoteca. La mayoría es un préstamo al 0% diferido sin pago mensual.
El MMP exige Seguro Social válido, residencia principal, límites de ingreso y precio, normalmente crédito de 640 y una clase. No exige ciudadanía.
Permite restar hasta $5,000 al año del ingreso tributable estatal si el dinero se usa para comprar casa en Maryland.
6 preguntas
Solo los impuestos de escritura en una casa de $400,000 suman de $7,600 a $12,000 según el condado, divididos 50/50, más otros cargos.
Se divide 50/50 por defecto. Con un comprador por primera vez, el vendedor paga el impuesto estatal y, salvo pacto contrario, los del condado.
El comprador por primera vez que califica no paga impuesto estatal de transferencia; baja al 0.25% y lo paga el vendedor.
El impuesto a la propiedad en Maryland = $0.112 estatal por cada $100 de valor tasado más la tasa de su condado o ciudad.
Limita el aumento anual del valor tributable de su casa (10% estatal, menos en muchos condados). Se solicita una vez ante SDAT.
El tope del vendedor termina con la venta y el nuevo dueño paga sobre la tasación completa. Solicite el crédito de inmediato.
5 preguntas
La mitad de los impuestos de transferencia y registro (más si el comprador es primerizo), el saldo de la hipoteca, gravámenes y prorrateos.
Sí, con el formulario de descargo, pero aun debe revelar defectos ocultos que conozca y pongan en riesgo la salud o la seguridad.
Muchas veces no: se excluyen hasta $250,000 ($500,000 casados). El 2% adicional de Maryland no aplica a casas principales bajo $1.5M.
Maryland retiene 8.75% (personas) u 8.25% (entidades) a vendedores no residentes; el formulario MW506AE vence 21 días antes del cierre.
Sí. La mayoría de casas y townhouses en Montgomery necesitan una prueba de radón dentro del año previo al cierre; corregirlo es negociable.
6 preguntas
Por lo general no más de 1 mes de renta, con una excepción de 2 meses ligada a ayuda de servicios. El exceso puede costar el triple.
Dentro de 45 días tras terminar el arrendamiento, con interés y lista detallada de descuentos. Retener sin razón puede costar el triple.
No hay tope estatal. Montgomery limita la mayoría de unidades antiguas a 5.2% (jul 2026 a jun 2027); Prince George's y Takoma Park tienen los suyos.
Maryland limita el recargo por atraso al 5% de la renta del periodo ($3 por semana y $12 al mes en rentas semanales).
El arrendador debe dar un aviso de 10 días en el formulario del tribunal antes de demandar, y solo un desalojo con orden judicial es válido.
Por lo general no. La ley HOME Act de Maryland protege la fuente de ingresos, incluidos los vales de vivienda.
3 preguntas
Las rentas construidas antes de 1978 se registran cada año ante MDE y deben pasar una inspección de plomo antes de cada nuevo inquilino.
Muchas veces sí. Baltimore y Montgomery exigen licencia, y en Baltimore la licencia ya no pasa al comprador desde el 1 de enero de 2026.
Con ground rent usted es dueño de la casa pero arrienda el terreno, sobre todo en Baltimore. Se registra en SDAT y muchas veces se puede redimir.
3 preguntas
Depende: DC tiene más ayuda (HPAP hasta $202,000) pero impuestos más altos; en Maryland varían por condado y la ayuda local llega a $50,000.
No. Maryland no tiene TOPA estatal; algunos condados, como Montgomery y Prince George's, tienen derecho de preferencia para edificios.
Por lo general Maryland. DC no cobra impuestos a salarios de no residentes; se entrega el Formulario D-4A al empleador.
4 preguntas
Sí. Maryland no exige ciudadanía ni Seguro Social para ser dueño; puede comprar en efectivo o con préstamo ITIN. MMP y FHA tienen reglas más estrictas.
El préstamo ITIN es privado, para quienes no tienen Seguro Social; no es del MMP ni FHA y suele pedir un pago inicial mayor.
No. La ayuda del Maryland Mortgage Program no exige ciudadanía, pero cada prestatario necesita un Seguro Social válido.
Sí. Hay consejeros de HUD en español, un paquete del MMP en español y guías de la CFPB; trabaje con agente y prestamista bilingües.
Llame o envíe un texto al (301) 875-7182
Información general, no asesoría legal, fiscal ni de préstamos. Las leyes, tasas y reglas de los programas cambian; confirme con la fuente oficial o un profesional de Maryland. Datos revisados el 27 de octubre de 2026.